Одним из ключевых изменений стало расширение перечня компаний, подпадающих под новое регулирование. Теперь требования распространяются не только на банки, финансовые организации и компании, работающие с дорогостоящими товарами, но и на профессиональных посредников — яхтенных и авиационных брокеров, дилеров автомобилей, часов и ювелирных изделий.
ЕС ужесточает контроль за рынком роскоши: новая реформа по борьбе с отмыванием денег
Европейский союз запускает масштабную реформу законодательства по борьбе с отмыванием денег, которая напрямую затрагивает рынок предметов роскоши, включая суперъяхты, частные самолеты, автомобили премиум-класса, часы и ювелирные изделия
Shutterstock.com
ЕС вводит единый регламент по борьбе с отмыванием денег, который напрямую затрагивает рынок люкса, включая суперъяхты, частные самолеты и предметы роскоши. Регламент устраняет правовые лазейки в законодательстве стран ЕС. Цель — предотвратить использование предметов роскоши для сокрытия преступных доходов. Рассказываем подробнее, что изменится, когда регламент вступит в силу и как это изменит судебную практику.
Содержание
Какие товары и на какую сумму будут контролировать
Под усиленный контроль попадают покупка:
- яхт и самолетов от €7,5 млн;
- автомобилей от €250 тыс.;
- часов, ювелирных изделий и произведений искусства от €10 тыс.
Фактически сектор роскоши теперь рассматривается как зона повышенных финансовых рисков, поскольку дорогостоящие активы могут использоваться для сокрытия происхождения денежных средств.
Как будут проверять покупателей предметов роскоши
Финансовые организации, компании и профессиональные посредники будут обязаны проверять источник дохода, а также конечных бенефициаров — сведения о клиентах они обязуются передавать в централизованные государственные реестры. Также продавцы и посредники должны оценить факторы риска потенциальной сделки и при необходимости сообщать о подозрительных операциях финансовым регуляторам.
Это должно усложнить использование офшорных структур для сокрытия личности собственников произведения искусства, суперъяхт, самолетов и ювелирных изделий.
Новые требования к продавцам и сотрудникам
Регламент значительно повышает ответственность не только компаний, но и их сотрудников. Организации обязаны обучать персонал правилам финансового контроля, проверять благонадежность сотрудников и обеспечивать их квалификацию.
В результате продавцы дорогостоящих товаров будут нести персональную ответственность за проведение проверок клиентов и выявление подозрительных операций.
Как новые правила могут изменить судебную практику
Показательным примером стала судебная история в Нидерландах. В 2025 году суд оправдал продавца ювелирного магазина, который продал люксовые часы и украшения стоимостью более полумиллиона евро покупателю, использовавшему для покупки средства, нажитые преступным путем.
Суд указал, что продавец не был обязан проводить проверку происхождения денег клиента, поскольку оплата осуществлялась банковским переводом, а ответственность за финансовый контроль лежала на финансовой организации.
Однако если бы новый регламент уже вступил в действие, ситуация могла бы развиваться иначе. Он предусматривает обязательную проверку происхождения средств клиента независимо от способа оплаты. Кроме того, такие факторы, как оформление счетов на третьих лиц или сомнения в происхождении средств, будут считаться серьезными признаками риска.
Когда регламент по борьбе с отмыванием денег вступит в силу
Регламент по борьбе с отмыванием денег вступит в силу 10 июля 2027 года.
В Сингапуре также активно борются с правонарушениями в области незаконного оборота финансовых средств. Летом там прошла публичная распродажа сумок Hermès, Rolex и золотых слитков, связанных с крупнейшим в истории этого государства делом об отмывании денег — правительство таким образом продемонстрировало свою жесткую позиции в отношении нелегального бизнеса.