Как защитить деньги от инфляции и заработать в кризис? Отвечают в АЛРОСА
Первый квартал 2022 года преподнес россиянам неприятный сюрприз — фактически беспрецедентный экономический кризис и самые мощные санкции, которые являются рекордными не только для России, но и для всего мира. Страны Запада буквально отрезали россиян от мировых финансовых рынков (а некоторых хайнетов – и от их личных капиталов). Ограничения в отношении россиян настолько жесткие, что коснулись даже рынка криптовалют, которые начинал борьбу с золотом за статус надежного, маловолатильного актива.
Одновременно россияне, и состоятельные, и не очень, столкнулись с разгоном инфляции. В таких условиях люди традиционно привыкли срочно снимать деньги со счетов, вкладывать накопления в доллары и в недвижимость как защитные активы. Однако в этом году привычная многим инвестиционная модель перестала работать. Американская валюта из надежного прибежища превратилась в не слишком предсказуемый инструмент. Если в марте обменный курс доллара поднимался к 120 рублям, то в июне он обосновался в диапазоне ниже 60-ти.
Рынок инвестиционной (и прочей) недвижимости тем временем также чувствует себя не лучшим образом. Число сделок на нем падает. Если говорить только об элитных квартирах, то в первом квартале 2022 года их владельцы столкнулись с оттоком арендаторов. Многие иностранные и состоятельные российские клиенты покинули Москву и Россию. В результате в первом квартале предложение по аренде элитных квартир в Москве выросло на 19%, а по сравнению с началом года удвоилось. В то же время, спрос на их аренду упал в первом квартале на 15%, а за год обвалился на треть, пишет Savills.
В таких условиях у россиян осталось не так много вариантов для сохранения и преумножения состояний. Один из востребованных инструментов, который доступен инвесторам, — бриллианты. RR вместе с крупнейшей алмазодобывающей компанией России и мира АЛРОСА рассказывает, чем выгодны такие инвестиции.
Есть ли спрос на драгоценные камни?
Рост интереса к драгоценным камням как инвестиционному активу начался не в этот кризис, а еще в пандемию. Прошлый год стал годом безусловного триумфа для мировой алмазно-бриллиантовой индустрии, которая начинала его с осторожным оптимизмом. И в итоге в 2021 году мировой спрос на украшения с бриллиантами превысил 90 миллиардов долларов, превзойдя предыдущие рекорды 2018-2019 годов.
- Бесцветные бриллианты массой 1-5 карата подорожали в 2021 году на 17-19%.
- Относительный рост бриллиантов против золота составил около 22% (цены на золото по итогам 2021 года снизились на 3,5%), и соизмерим с изменениями фондовых индексов (S&P 500 прибавил 27%, RTS – 15%).
В начале 2022 года цены на бриллианты продолжили расти на фоне высокого спроса со стороны ретейла после самого успешного за последние несколько лет период рождественских продаж и ограниченного естественными факторами предложения алмазов.
В марте, с началом кризиса, спрос на премиальные драгоценности в России увеличился. В условиях массового исхода западных брендов из России и ввода США и странами Европы прямых запретов на поставки люксовых товаров бриллиантовые украшения стали одной из самых горячих альтернатив для инвестиций.
Почему инвесторы с готовность обратили взгляды в сторону бриллиантов? Дело в том, что бриллианты – актив, который позволяет получать долларовую доходность, хотя расчеты в сделках происходят в национальной валюте. Он мобилен, нетребователен к условиям хранения, право собственности на него не надо регистрировать.
Как можно инвестировать в бриллианты?
Чтобы получить максимальный потенциал роста стоимости в долгосрочной перспективе, нужно выбирать бриллианты, относительно редко встречающиеся на рынке. Это, как правило, крупные (от 3 карат) бесцветные камни высоких цветовых и качественных характеристик (цветов от D до G и чистоты от IF до VS2), а также цветные явно выраженных фантазийных оттенков.
Как это сделать? АЛРОСА создала специальную программу Alrosa Diamond Exclusive (ADE) для частных инвесторов. Она позволяет физическим лицам приобретать бриллианты инвестиционного класса с гарантированным происхождением напрямую у производителя и обеспечивает ключевую для инвестора возможность обратной реализации актива. После покупки бриллианта клиенты Alrosa Diamond Exclusive могут выставить для продажи свой камень на один из регулярных аукционов компании.
Порог входа в сегмент инвестиционных бриллиантов — несколько десятков тысяч долларов. При этом цены на популярные коллекции украшений ALROSA Diamonds с бриллиантами начинаются от 200 тысяч рублей.
«Крупнейший в мире производитель алмазов, АЛРОСА на протяжении нескольких лет работает с частными покупателями в рамках специальной программы Alrosa Diamond Exclusive. С марта 2022 года интерес к инвестиционной части этой программы вырос в несколько раз. Замкнутый цикл производства внутри компании позволяет нам обеспечивать 100-процентную гарантию происхождения и качества бриллиантов, представленных в ADE и ювелирных украшениях ALROSA Diamonds», — сказали в компании.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
Фото: АЛРОСА